Análisis de la Cartera Ahorro de inbestMe

Salud Financiera #220

Aprende con los Cursos de ETFs y Fondos de Inversión

Uno de los roboadvisors más pequeños de España (aunque muy activo en publicidad) es inbestMe.

Sin lugar a dudas es el que más tipologías de carteras ofrece: ESG, de ETFs, con sesgo value, indexadas, etc…

Y no se iba a quedar atrás que sus competidores en intentar captar el ahorro del inversor conservador.

Cartera Ahorro de inbestMe ¿Vale la Pena?

Veamos primero las características de este producto. Se puede contratar desde 1000€ y de forma online y es compatible con otras carteras de inversión que tengas en el propio roboadvisor.

Se puede contratar directamente o también a través de traspasos desde otras entidades o desde otra cartera de inbestMe.

¿En qué invierte la Cartera Ahorro?

Pues para asombro de nadie si has leído los dos artículos anteriores la cartera está compuesta por dos viejos conocidos.

• BlackRock ICS Euro Liquidity Fund Premier Acc EUR

• Pictet – Sovereign Short-Term Money Market EUR – I

Según el importe que inviertas la comisión adicional que te cobrará inbestMe irá desde el 0,25% al 0,15% pero a esto habría que sumarle los costes de depositaría y de los propios fondos monetarios por lo que nos iríamos a un 0,47% de coste total para inversiones más pequeñas .

La rentabilidad de la cartera en 2024 según un informe de la entidad fue del 3,3%, cuando los subyacentes tuvieron rentabilidades

Como punto a su favor hay que decir que no solo ofrecen este producto sino que también tienen una cartera de ahorro en $.

En vez de fondos monetarios, para la misma utilizan ETFs.

• El mínimo de inversión sube a 5000€ y el coste sigue siendo el mismo aunque al usar el ETFs, el coste medio de los subyacentes baja un punto porcentual.

No he encontrado la composición de la cartera, aunque en un apartado de preguntas frecuentes comentan los ETFs que el comité de inversión tiene en seguimiento y se pueden ver algunos especializados en

• Xtrackers Fed Funds Effective Rate Swap LU0321465469

• Lyxor Fed Funds US Dollar Cash UCITS ETF LU1233598447

La rentabilidad de la cartera fue del 4,8% pero recuerda que este tipo de productos tiene riesgo divisa y que para alguien que busque evitar la volatilidad con monetarios no debería exponerse al mismo.