Reseña de la herramienta Finect Plus
Salud Financiera #448
Desde hace unas semanas he sido beta tester de la herramienta Finect Plus y ahora que la han lanzado públicamente puedo daros mi visión de la misma.
¿Qué me gusta?¿Qué mejoraría?¿Para quién vale la pena?
Todo esto intentaré contártelo en el artículo.
¿Qué es Finect Plus?
Es una herramienta que ha lanzado Finect para la comparativa de productos de inversión colectiva, seguimiento y análisis de carteras.
Desde hace unos años el comparador de fondos, ETFs y planes de pensiones de Finect, así como sus fichas, han sido la referencia para inversores profesionales y particulares.
Los constantes cambios y lentitud de la web de Morningstar, el ostracismo de QuéFondos y VDOS, les ha facilitado que San Google nos muestra su web como lugar de referencia para consultas y comparativas.
Pero de esas visitas sino existe transaccionalidad no se come y es normal que Finect pasase a un modelo freemium parte de sus herramientas.
Recordar que hoy en día estos portales lo que hacen es pagar una fuente de datos, en este caso Morningstar, y construir un look&feel más amigable o usable.
Los datos no son baratos y cada vez menos…
Por eso ninguna empresa puede dar acceso a los mismos sino encuentra un modelo de negocio que B2C o B2B que le respalde.
El dolor de cabeza y lo digo con conocimiento de causa para cualquiera, es cómo hacer un producto monetizable y rentabilizar el pago por acceso a esos datos.
Las siguientes herramientas y funcionalidades han sido las que Finect ha considerado útiles pasar a un modelo de pago.
¿Qué funcionalidades incluye Finect Plus?
En la primera imagen que te compartí vemos uno de las primeras funcionalidades: guardarte artículos, comparativas o productos.
La versión gratuita incluía guardarte comparativas.
En el caso de artículos sólo incluye la posibilidad de artículos de Finect.
Quizás sería interesante poder hacer carpetas y poder guardar artículos de otras fuentes.
En cuanto a productos guardados puede ahorrarte unos segundos pero tampoco es algo distintivo de la herramienta.
Si pasamos a la segunda pestaña ya empezamos a ver funcionalidades más interesantes como Mi Cartera
Aquí puedes añadir los datos de carteras simuladas y ver su rentabilidad e introducir operaciones de compra, venta y traspasos.
Puedes simular varias carteras y tenerlas guardadas, pero quizás la funcionalidad más importante y que otros simuladores de cartera no ofrecen a día de hoy es el X-Ray de dichas carteras.
Sé que muchos de vosotros usáis vías alternativas para seguir usando el X-Ray de Morningstar, pero sabrás que cuando le añades ETFs o planes de pensiones puede no funcionar tan bien.
Pero nada nos asegura que en un futuro cercano esas vías también se cierren y esta sería la principal alternativa a día que escribo este artículo.
Del X-Ray destacaría la métrica de porcentaje de solapamiento, la posibilidad de ver las 30 primeras posiciones subyacentes de la cartera y los ratios de rentabilidad-riesgo.
Para mi gusto le faltaría poder saber dos cosas: ¿Qué índice de referencia se ha utilizado? ¿Qué período se ha utilizado para métricas como los ratios o el drawdown?
Por otro lado extrañaréis seguro los fieles del X-Ray extrañaréis también la matriz de correlación y en mi caso también hecho en falta una mayor personalización para carteras de renta fija, ya que está muy centrado en métricas de análisis de cartera de renta variable.
La tercera pestaña es la del supercomparador, que tiene como valor añadido poder analizar hasta 15 fondos, ETFs o planes de pensiones.
La versión gratuita solo incluye cinco.
En honor a la verdad, en el apartado gráfico de la ficha de un fondo de Morningstar se pueden añadir todos los productos que quieras para comparar; incluso tienen un histórico anterior a 2008, que es hasta donde ofrece Finect.
Pero la diferencia de usabilidad y métricas comparables es muchísimo inferior en Morningstar en su versión gratuita.
Aquí de un vistazo puedes comparar rentabilidades anualizadas, ratios, patrimonio, comisiones, etc…
La cuarta pestaña para mí es la que mayor valor añadido tiene, aunque quizás no para inversores particulares sino para todo el ecosistema de fondos y la industria.
Por ejemplo una gestora puede ver cuáles son los productos que más se visitan o se comparan dentro de Finect.
Si seleccionas un fondo puedes ver también con que otros 10 fondos le comparan.
Además se puede comprobar cuáles son los productos más visitados y comparados de la web por fechas y su evolución.
Por ejemplo, a mí me es muy útil, porque cuando le escribía a una gestora o representante en España de un fondo siempre me lanzaban la misma pregunta.
¿Qué impacto tiene tu curso, blog o podcast?
Y yo aunque intuía que tenía algo de impacto, no lo había podido cuantificar.
Hasta ahora…
Casi en cualquier fondo que busque los picos y la tendencia en aumento va muy relacionada con las fechas de publicación de hilos, artículos o clase en el Curso de Análisis Práctico de un fondo.
Si yo fuese alguien en una gestora pagaría sin duda para comprobar si los miles de euros que me gasto en acciones de marketing se reflejan en impacto real en el reconocimiento de marca de un producto.
Por cierto y como curiosidad, muchas gestoras deberían estar pegándose porque Diego F. ツ (aka Moclano) escriba sobre su fondo.
En el último apartado llamado Herramientas se han agrupado todos los widgets que ha ido creando Finect a lo largo de los años y que podáis encontrar en varios medios nacionales.
¿Cuál es el coste de Finect Plus?
El precio con el que han salido al mercado ha sido de 11,99€ en pago mensual o 99,99€ si pagas el año de golpe.
¿Qué mejoras le añadiría?
Os he ido comentando algunas de las mejoras por apartados que le añadiría, pero agrupo aquí otras sugerencias.
Añadir sugerencia de fondos con mejor ratio de sharpe que los que tengo en cartera
Poder importar carteras con pdf, excel, etc
Poder consultar los listados completos de visitados o comparados y no solo los 10 primeros.
El precio me parece una locura para lo que es la verdad. Hay demasiadas alternativas gratuitas o incluso mas baratas si quieres pagar.
uf !!! he estado probando la aplicacion Finect PLUS en periodo gratuito. La verdad que tratandose de Finect mes espera una aplicacion de mucha mayor calidad, tanto visual como estructural. No es tan mala como la de Myporfolio de Rankia pero aun así deja mucho que desear ; Una lastima porque estaba muy estusiasmado en poder utilizar esta nueva herramienta de Finect PLUS. De momento hasta que no la mejoren no voy a acceder a la opcion de pago.
Se nota que esta aplicacion la ha confeccionado una persona o equipo con muy poca experiencia en la creacion de diapositivas y Dashboards.
El analisis de X-Ray nada tiene que ver con el X-Ray de CALIDAD que Myinvestor ofrece a sus usuarios gratuitamente en su plataforma. El analisis X-Ray que Finect PLUS es una Chapuza visual de quien acaba de salir de la academia; muy confusa, diferentes tipos letras y todos mal distruibuidos, mucho colorines y textos descuadrados pegados a los margenes , letras borrosas en el organigrama en Posiciones Consolidadas opcion Treemap y mala presentacion y tipo de letra y color en opcion Tabla, y etc, etc, ..... que Chapuzaaaaaaaaaaaaaaa de aplicacion !!!
Cuando se accede a mis favoritos a traves de Finect PLUS, letras con color pastel que casi no se ven bien en la pantalla del PC.
Nada Luis, este mi mala experiencia con esta aplicacion de Finect PLUS o mas bien Finect MENOS.
Les recomiendo a los de Finetc contactar con una buena empresa como seria la de :
BertIA | Consultoría de IA y Data Analytics para Empresas